Поправки к "антиотмывочному закону", направленные на защиту добросовестных клиентов банков от попадания в черный список отказников, подготовили депутаты ГД.
Проект предполагает прямой запрет банкам закрывать единственные счета физлиц, если они используются для получения зарплаты или социальных выплат, сообщает " Коммерсант ".
Кроме того, кредитным организациям придется пояснять клиентам причины отказа, а те получат право доказать свою добросовестность и покинуть список. Учитывая массовые блокировки и отказы, порожденные списком, разработчики обещают, что проект вступит в силу уже в 2018 году.
Проект поправок к 115-ФЗ подготовлен депутатами при участии ЦБ и Росфинмониторинга. По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова , ситуация с черным списком критическая, поэтому проект будет внесен в декабре сразу ко второму чтению.
"Мы надеемся, что с принятием этого законопроекта добропорядочные клиенты банков будут в большей степени защищены от формальных подходов отдельных кредитных организаций" ,— цитирует "Коммерсант" слова зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина .
Черный список ЦБ рассылает с июня. В него попадают клиенты, которым отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ. Попадание в список фактически лишает доступа к банковским услугам: как правило, таким клиентам отказывают в приеме на обслуживание и проведении платежей.
До недавнего времени механизма реабилитации клиентов не существовало. При этом с июня по октябрь число отказников выросло с 200 до 460 тысяч.
Однако эксперты отмечают, что в документе нет ни слова про ответственность банка за необоснованное включение клиентов в черный список: "Если банк принял неверное решение и фактически лишил своего клиента доступа к деньгам, то кто и как компенсирует ему ущерб? Для компании же замораживание средств на два месяца — это фактически банкротство".